UBO Gegevens

Het opvragen van UBO-gegevens is de laatste tijd sterk toegenomen. Het is tijdrovend om deze een UBO-verklaring in te vullen. Op deze pagina leggen wij uit wat UBO-gegevens zijn en waarom deze nodig zijn.

Verzekeraars

Om een verzekering met een zakelijke verzekeringnemer te mogen afsluiten c.q. te mogen voortzetten, is een verzekeraar verplicht om vast te stellen wie de UBO(’s) is/zijn en deze te toetsen aan de Sanctielijsten. Dit gebeurt bij aanvang van de verzekering, periodiek (een maal per twee jaar) en naar aanleiding van relevante wijzigingen die je als relatie in het KvK-register heeft aangebracht (bijv. nieuwe UBO toegevoegd of andere van belang zijnde personen voor de organisatie).

Toegang tot het UBO-register

Op dit moment hebben verzekeraars nog geen toegang tot het UBO-register. Dit is de reden dat verzekeraars dit bij hun verzekeringnemers moeten uitvragen. Dit is wettelijk zo bepaald.

Schriftelijke onderbouwing noodzakelijk

Wanneer wij niet geautomatiseerd de UBO(‘s) hebben kunnen vaststellen is er geen andere optie dan een schriftelijke onderbouwing te ontvangen om de controle uit te uitvoeren. Dit kan door middel van een recent ingevuld UBO-formulier waarop de actuele UBO’s staan vermeld (het document zelf mag niet ouder dan 3 maanden zijn) of een uittreksel van het UBO-register waarop de actuele UBO(‘s) is/zijn vermeld (inclusief geboortemaand en jaar).

Veelgestelde vragen

Wat is een UBO?

In de registers staat per organisatie wie de 'ultimate beneficial owner' (UBO) is. Dit is de eigenaar, een belanghebbende, of de persoon die zeggenschap heeft.

Wat is het doel van UBO-registers?

De overheid gebruikt de registers om criminaliteit op te sporen. Bijvoorbeeld de FIOD om belastingfraude te achterhalen.

In welk register worden UBO’s vastgelegd?

UBO's worden vastgelegd in het UBO-register

Is een bestuurder ook UBO?

Elke bestuurder heeft stemrecht voor 25% van de stemmen. Geen van de bestuurders is in dit voorbeeld een UBO op basis van stemrecht, omdat ze geen van allen voor meer dan 25% stemrecht hebben.

Waar kan ik meer informatie over de UBO-opgave vinden?

Via deze link kun je meer informatie inwinnen